Что такое скам в криптовалюте и DeFi, как его распознать

Хайпы — это проекты, которые рано или поздно 100% ждет скам. Криптовалютные стартапы, прошедшие ICO, могут как соскамиться, так и стать лидерами сегмента. Но если площадка не вызовет интерес у пользователей, деньги потеряют даже первые инвесторы. Продукт продают на официальных платформах или на других ресурсах. Отдельные приложения дневник трейдера предлагают майнинг на удаленных серверах.

• Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap.
• Иванка Трамп подчеркнула, что создатели токена могут обмануть доверчивых инвесторов, лишив их финансовых средств.
• Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками.
• Не застрахованы инвесторы и от скама самой биржевой платформы.
• Мошенники постоянно совершенствуют свои методы, чтобы обманывать даже самых осторожных и подготовленных людей.
• В данной статье мы рассмотрим, что представляет собой скам в криптовалюте и как не стать жертвой мошенников.

Виды скам проектов. Причины скама

Существует несколько видов мошенничества, связанных с ICO, но их суть одна и та же. Мошенники привлекают деньги инвесторов и затем исчезают, не выполнив своих обязательств. Мошенники прибегают к еще одной схеме для того, чтобы украсть вашу криптовалюту — через сайты и приложения для знакомств. Они используют эти платформы, чтобы завязать знакомство с пользователями и продвигать «перспективные» криптовалюты. Жертвы мошенников, обратившиеся в FTC, сообщали, что они заходили на сайты по рекомендации третьих лиц, где им предлагали зарабатывать на инвестициях в криптовалюту. По словам пострадавших, многие из этих сайтов создают иллюзию прибыльности ваших инвестиций.

Рекомендации как уберечься от скама

Если White Paper шаблонный, если платформа сделана на общедоступных скриптах, имеет уязвимости в защите, разработчики не намерены поддерживать проект — это говорит о скором скаме. Вероятность скама меньше, если стартап прошел альфа- и бета-тестирование. За последние 1-1,5 года листинг CoinMarketCap увеличился вдвое — до 10 тыс. Зарабатывать на ICO легко, если уметь вовремя отличать перспективные проекты от скама. Напомню, с какой скоростью в ТОП вошли Polkadot, BNB, UNI.

Сегодня используются следующие варианты:

Преступники часто выдавали себя за Илона Маска, Билла Гейтса или Стива Возняка — основателей Apple. Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу, ключи аутентификации и пароли.

Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем. Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей.

Зная основные признаки скама криптовалют, можно научиться быстро распознавать его среди интересных предложений. Последние используют новые технологии для верификации и защиты активов. Но еще в 2010 году появились сайты, которые выплачивали пользователям сатоши за выполнение определенных действий.

Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники. Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд. Преступления с криптовалютой часто остаются нераскрытыми.

Бурное развитие криптовалют способствует появлению многочисленных мифов. Большинство из них легко разрушаются посредством быстрого анализа. Если рассмотреть каждый факт под микроскопом, станет понятно, работает ли он в реальных условиях. Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами. Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам».

Доходы новых участников обычно формируются за счет средств, вносимых последующими инвесторами, а не через реальные инвестиционные активности или торговлю. Это создаёт иллюзию успешного роста и прибыльности, но на деле система устойчива только до тех пор, пока привлекается достаточное количество новых участников пирамиды. Перед вложением средств нужно изучить каждого из членов команды.

В реальности, если вы попытаетесь погуглить, то найдете крайне мало информации о них. На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года. За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд.

Объем доходов криптомошенников, скорее всего, исчисляется миллионами долларов. Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода. Чаще всего, когда появляются первые признаки скама, инвестор уже ничего не может сделать — аккаунт заблокирован, деньги вывести возможности нет. Старайтесь делать скрины каждого шага и каждой проблемы. В случае скама огласка ситуации поможет помешать разработчикам привлечь инвестиции в новый проект, но вернуть деньги скорее всего уже не получится.

Такие инвесторы могут вложить деньги в виртуальную валюту, которая с самого начала была бесполезной, но относительно дешевой по сравнению с BTC и ETH. Создатели шиткоинов не являются мошенниками, как создатели финансовых пирамид и ICO-скамеры. Еще один способ обмануть людей в криптовалюте — мошенничество в процессе проведения ICO. Часто мошенники выдают себя за свою фейковую вторую половинку и просят перевести им/ей деньги в цифровых активах, которые они обещают инвестировать в многообещающий проект. К сожалению, все средства уходят в пустоту и вложения не существуют. Если вы совсем новичок в криптосфере, то для работы с криптовалютами рекомендуем использовать криптокошелек Trustee Plus.